ファクタリングサービス【JTRADE】
ファクタリングとは?
事業を行う上での重要な経営課題の１つに資金繰りの問題があります。
取引先様への支払いなど、運転資金の調達・確保は、経営者様共通の悩みではないでしょうか。
JSCが提供するファクタリングサービスは、貴社が保有する売掛金※1を弊社が買い取り、売掛先企業様支払の期日前にお支払する仕組みです。 債務を増加させることなく、また月々の返済が発生することもないので貴社の安定した資金計画を実現、事業活動のサポートが可能です。
※1 納品・サービス提供が完了しており既に請求書を出しているが、支払サイトの都合によりまだ入金となっていないキャッシュ
【債権を譲渡登記するパターン】(取引先との合意の上で行う。介護保険や建築関係など)
【債権を純粋に買い取るパターン】(取引先には一切知られません。)
JSCが提供するファクタリングサービスは、貴社が保有している売掛金を買い取るに際し、売掛先企業様からの債権譲渡承諾を必須としない為、取引先様に知られることなくサービスを導入することが可能です。
また提携先収納代行業者
※2にて請求書発送・入金管理を実施しますので経理事務の効率化が図れます。
※2 請求書発送・入金管理については、別途収納代行会社への手数料が発生いたします。
JSC売掛債権ファクタリングサービスの特徴
- ・キャッシュフローの改善
- 回収サイトの長い売掛金を早期現金化することによりキャッシュフローの改善が図れます。
- ・請求・収納業務の効率化
- 弊社にて請求書発送、入金管理を実施することにより業務効率化が図れます。（弊社と提携する事務代行会社利用の場合あり）
- ・売掛先企業様への開示不要
- 原則として譲渡承諾・譲渡通知不要、請求書発送・入金口座も貴社名義で実施するため、基本的には売掛先企業様に知られることなくご利用が可能。
※但し、債権譲渡登記を行うため、完全に遮断することはできません。
ご相談事例
『店舗業を営む企業の相談事例』
【相談内容】
ご依頼主様は民事再生を申請し、再建途上中の企業様でした。
金融機関への債務弁済もリスケジュールしており追加融資は不可能な状況でしたが、仕入コストが卸売相場と為替相場の影響で増大し、
資金繰りにお困りの中、銀行系の売掛債権担保融資をご利用されていました。
しかし、売掛債権担保融資では、売掛債権に対する掛目が低い為、実際のご希望額とは乖離があり、JSCファクタリングサービスについてご相談を受け、ご契約に至りました。
ご利用いただいたポイント
- 民事再生中でも契約が可能
- 金融機関への債務弁済をリスケジュール中でも契約が可能
- 銀行系の売掛債権担保融資より、高額な極度額の設定が可能
- 振込先はご依頼企業様名義の振込が可能であり、売掛先企業様への説明、ご通知等不要
- 弁済の為の振込手続や資金繰りの手当ては不要
JSCからのメッセージ
ご依頼企業様は再建途上中である事や金融機関からのリスケジュール、税金未納（但し分納中）等あり、ご相談に躊躇されていましたが、JSCのファクタリングサービスはご依頼企業様より売掛先企業様のご内容やお取引額を重視する説明にご納得され、更に当時利用されていた売掛債権担保融資の極度額が約5,000万円に対し、弊社ファクタリングサービスが約8,000万円までの極度額が出せる事について大変喜ばれ、ご契約に至りました。
継続的にご利用頂く事で、資金の有効活用と共に債務弁済のスケジュールも安定し、大変にご好評を頂きました。
ご利用案内
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ご利用対象者 | 売掛債権をお持ちの国内法人様 |
| 限度額 | 上限1億円まで（左記以上をご希望の場合はご相談ください） |
| 対象売掛先企業 | 継続的にお取引のある国内企業（法人・個人事業主） |
| 売掛債権基準 | 譲渡禁止債権でないこと、検収が完了している確定債権であること |
| 対抗要件 | 債権譲渡登記・債権譲渡担保登記（原則、譲渡承諾並びに譲渡通知不要） |
| 前払手数料率 | 売掛先・支払サイトに応じて決定 |
| 精算方法 | 弊社指定の収納口座へ入金 |
| 貴社必要書類 | 法人概要資料、決算書二期分、直近の試算表・資金繰り表、売掛先企業様 との取引を証する書類（取引基本契約書、発注書・領収書、銀行通帳等） |
※買取を希望される売掛先企業様との間で交わされている基本契約にて、債権譲渡の禁止条項がある場合には、譲渡の承諾が必要となります。
ご利用までの流れ
| 1.お申し込み | お電話・申込フォームよりお申し込みください。 |
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| 2.ご面談 | 代表者様、責任者様との面談、審査必要書類のお預かりをいたします。 |
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| 3.審 査 | 貴社、並びに貴社の売掛先企業様の調査をさせていただきます。 |
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| 4.ご契約 | 契約内容のご説明、契約書締結をいたします。 |
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| 5.支払い | 弊社より支払いをさせていただきます |
